Crédit et KYC : des dossiers vérifiés avant la décision.
Ceertia contrôle dès la réception la complétude, l’identité et la cohérence des montants, avec des preuves auditables par votre conformité. Revues KYC et factures fournisseurs passent par le même moteur.
Pourquoi ces dossiers s’accumulent
Demandes de crédit, mises à jour KYC et factures fournisseurs arrivent sans relâche, quelle que soit la taille de l’équipe.
Les analystes comparent à la main identités, revenus et coordonnées bancaires, dossier par dossier, avant toute décision.
Une incohérence manquée à l’entrée se paie ensuite en perte sur crédit, en constat de conformité ou en virement sur le mauvais compte.
Ce que Ceertia vérifie vraiment
L’identité est-elle la même sur la pièce d’identité et le justificatif de domicile ?
Les revenus déclarés concordent-ils entre bulletins de salaire et avis d’imposition ?
L’IBAN est-il identique sur la facture et le contrat ?
Ce demandeur figure-t-il déjà dans une autre demande ?
Tout ce qu’exige la politique de crédit est-il présent et à jour ?
Chaque question est une règle. Chaque réponse est un verdict, avec ses preuves.
Un niveau de risque par dossier, toujours sourcé
Ceertia recoupe aussi chaque dossier avec les registres publics officiels connectés pour votre cas d’usage et avec votre propre historique.
La décision reste à votre équipe
Chaque verdict montre ce que Ceertia a vu, où, et pourquoi il a conclu ainsi. Vos équipes décident, avec un journal d’audit complet.
Études de cas
Un prêteur aux particuliers dont les analystes passaient les premières minutes de chaque dossier à vérifier que les pièces concordaient.
Lire le cas Services financiers & crédit · Scénario d’illustrationUne campagne de revue KYC bouclée dans les délaisUn établissement financier tenu de mettre à jour ses dossiers de connaissance client sur son portefeuille entreprises, avec des pièces expirant à des dates différentes.
Lire le cas Services financiers & crédit · Scénario d’illustrationBloquer le paiement avant qu’il parte sur le mauvais IBANUn centre de services partagés financiers payant des factures fournisseurs contre bons de commande, après une tentative de fraude au changement de coordonnées.
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