Crédito y KYC: expedientes verificados antes de decidir.
Ceertia comprueba al recibirlos la integridad, la identidad y la coherencia de los importes, con evidencias que su área de cumplimiento puede auditar. Las revisiones KYC y las facturas de proveedores pasan por el mismo motor.
Por qué se acumulan estos expedientes
Solicitudes de crédito, actualizaciones KYC y facturas de proveedores no dejan de llegar, sea cual sea el tamaño del equipo.
Los analistas comparan a mano identidades, ingresos y datos bancarios, expediente por expediente, antes de cualquier decisión.
Una incoherencia que se escapa en la entrada acaba en una pérdida crediticia, una observación de cumplimiento o un pago a la cuenta equivocada.
Lo que Ceertia comprueba de verdad
¿La identidad coincide en la identificación oficial y el justificante de domicilio?
¿Los ingresos declarados coinciden entre nóminas y declaración de la renta?
¿El IBAN es el mismo en la factura y en el contrato?
¿Este solicitante ya aparece en otra solicitud?
¿Está presente y vigente todo lo que exige la política de crédito?
Cada pregunta es una regla. Cada respuesta es un veredicto con su evidencia.
Un nivel de riesgo por expediente, siempre con su fuente
Ceertia también contrasta cada expediente con los registros públicos oficiales conectados para su caso de uso y con su propio historial.
La decisión sigue siendo de su equipo
Cada veredicto muestra qué vio Ceertia, dónde y por qué llegó a esa conclusión. Sus revisores deciden, con un registro de auditoría completo.
Casos de estudio
Un prestamista al consumo cuyos analistas dedicaban el primer tramo de cada expediente a comprobar que las piezas concordaban.
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