Una campaña de actualización KYC que termina a tiempo
Una entidad financiera obligada a actualizar sus expedientes de conocimiento del cliente en su cartera de empresas, con caducidades repartidas en fechas distintas.
La situación
Una entidad financiera con cartera de empresas y el deber regulatorio de mantener al día sus expedientes de conocimiento del cliente. Las piezas de esos expedientes caducan cada una a su propio ritmo, en fechas distintas.
El seguimiento de caducidades vivía en una hoja de cálculo siempre algo desactualizada. Cada actualización implicaba releer un expediente para hallar el campo que había cambiado, y cuando un regulador preguntaba por qué había pasado, la respuesta se montaba de memoria.
La regla que aplica Ceertia
Cada directivo nombrado en la declaración de titularidad real debe figurar en el extracto del registro mercantil de la misma sociedad.
Cómo se ejecuta
Llega el expediente con el registro mercantil, la titularidad real, la identidad de los directivos, el comprobante de domicilio, los certificados fiscales y el cribado de sanciones. Lo que falta o está duplicado se señala al recibirse.
Cada regla plantea una pregunta al expediente. Ceertia la responde y muestra qué vio, dónde y por qué llegó a esa conclusión. Un caso de uso por tipo de cliente comprueba presencia, vigencia y coherencia en una pasada, con identidad y directivos contrastados con los registros mercantiles oficiales.
Su equipo conserva la decisión, sobre evidencias con su fuente, con un registro de auditoría completo.
Qué cambia en el trabajo
- Las fechas de caducidad vivían en una hoja de cálculo siempre algo desactualizada.
- Cada actualización implicaba releer el expediente para hallar el campo que había cambiado.
- A un regulador que preguntaba por qué pasó un expediente se le respondía de memoria.
- Cada expediente se comprueba en presencia, vigencia y coherencia de una vez.
- Identidad y directivos se contrastan con los registros oficiales.
- Cada veredicto se guarda con su fuente: el expediente se defiende solo.
Su equipo conserva la decisión, sobre evidencias con su fuente, con un registro de auditoría completo.
Un prestamista al consumo cuyos analistas dedicaban el primer tramo de cada expediente a comprobar que las piezas concordaban.
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